เบื้องต้นในการ ลงทุน สถาบัน

เบื้องต้นในการลงทุนสถาบัน นักลงทุนสถาบันเป็นหน่วยงานที่สระว่ายน้ำด้วยกันเงินในนามของผู้อื่นและการลงทุนเงินทุนที่ผู้ที่อยู่ในความหลากหลายของเครื่องมือทางการเงินที่แตกต่างกันและชั้นเรียนสินทรัพย์ นักลงทุนสถาบันควบคุมจำนวนเงินที่สำคัญของสินทรัพย์ทางการเงินในประเทศสหรัฐอเมริกาและออกกำลังกายมีอิทธิพลอย่างมากในทุกตลาด นักลงทุนสถาบันได้รับการพิจารณาโดยทั่วไปจะมีมากขึ้นมีความเชี่ยวชาญในการลงทุนเนื่องจากลักษณะมืออาชีพสันนิษฐานว่าการดำเนินงานและการเข้าถึงมากขึ้นให้กับ บริษัท และผู้บริหารเพราะขนาด ข้อดีเหล่านี้อาจมีการกัดเซาะในช่วงหลายปีเป็นข้อมูลที่ได้กลายเป็นความโปร่งใสมากขึ้นและสามารถเข้าถึงได้และกฎระเบียบมีการ จำกัด จำนวนเงินและวิธีการเปิดเผยโดย บริษัท มหาชน (คันนี้มีอากาศลงโทษที่ไม่ดีในการกด. หาว่าพวกเขาสมควรได้รับมัน. ดูสัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีความปลอดภัยสำหรับนักลงทุนค้าปลีก?) ประเภทของนักลงทุนสถาบัน นักลงทุนสถาบันรวมถึงกองทุนบำเหน็จบำนาญภาครัฐและเอกชน บริษัท ประกันภัยสถาบันเงินฝากออมทรัพย์ closed - และปลายเปิด บริษัท การลงทุน และฐานราก โดยตัวเลข นักลงทุนสถาบันควบคุม 25300000000000 $ หรือ 17.4% ของสินทรัพย์ทางการเงินของสหรัฐทั้งหมดเป็นของ 2009/12/31 ตามที่ประชุมคณะกรรมการ เปอร์เซ็นต์นี้ได้รับการลดลงในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาและในปี 1999 ยอดที่ 21.5% ของสินทรัพย์รวม ลดลงร้อยละค่อยๆเกิดขึ้นเนื่องจากการเพิ่มขึ้นค่าขนาดใหญ่ในสินทรัพย์ที่จำหน่ายได้แล้วทั้งหมดที่มีอยู่เพื่อการลงทุน การจัดสรรสินทรัพย์ นักลงทุนสถาบันลงทุนสินทรัพย์เหล่านี้ในความหลากหลายของการเรียนการจัดสรรมาตรฐานจะอยู่ที่ประมาณ 40% ของสินทรัพย์เป็นทุนและ 40% รายได้คงที่ อีก 20% ของสินทรัพย์รวมที่ได้รับการจัดสรรให้กับอสังหาริมทรัพย์เงินสดและพื้นที่อื่น ๆ อย่างไรก็ตามตัวเลขเหล่านี้แตกต่างกันอย่างเห็นได้ชัดจากสถาบันสถาบัน ผู้ถือหุ้นที่มีประสบการณ์เจริญเติบโตเร็วที่สุดกว่ารุ่นที่ผ่านมาและในปี 1980 เพียง 18% ของสินทรัพย์ทั้งหมดถูกสถาบันการลงทุนในหุ้น (ผสมสินทรัพย์พอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นปัจจัยสำคัญในการไม่ว่าจะเป็นผลกำไร. หาวิธีที่จะได้รับสิทธินี้สมดุลที่ละเอียดอ่อน. อ้างถึง 6 กลยุทธ์การกระจายการลงทุนที่ทำงาน.) กองทุนบำเหน็จบำนาญ กองทุนบำเหน็จบำนาญเป็นส่วนที่ใหญ่ที่สุดของนักลงทุนสถาบันและควบคุม 10000000000000 $ หรือประมาณ 40% ของสินทรัพย์ทั้งหมดจัดการอย่างมืออาชีพ กองทุนบำเหน็จบำนาญได้รับการชำระเงินจากประชาชนและผู้สนับสนุนทั้งภาครัฐและเอกชนและสัญญาว่าจะจ่ายผลประโยชน์การเกษียณอายุในอนาคตที่จะได้รับผลประโยชน์ของกองทุน กองทุนบำเหน็จบำนาญขนาดใหญ่ในประเทศสหรัฐอเมริกา, แคลิฟอร์เนียพนักงานสาธารณะระบบบำนาญ (CalPERS) รายงานมูลค่าสินทรัพย์รวมของ $ 239,000,000,000 ที่เป็นของปี 2011 แม้ว่ากองทุนบำเหน็จบำนาญมีความเสี่ยงที่สำคัญและข้อ จำกัด สภาพคล่องของพวกเขามักจะสามารถจัดสรรส่วนเล็ก ๆ ของ พอร์ตการลงทุนของพวกเขาเพื่อการลงทุนที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ง่ายให้กับนักลงทุนค้าปลีกเช่น บริษัท เอกชนและกองทุนป้องกันความเสี่ยง กองทุนบำเหน็จบำนาญส่วนใหญ่ต้องการการดำเนินงานที่จะกล่าวถึงในลูกจ้างรายได้เกษียณพระราชบัญญัติประกัน (ERISA) ผ่านกฎหมายในปี 1974 นี้เป็นที่ยอมรับความรับผิดชอบของ fiduciaries ของกองทุนบำเหน็จบำนาญและกำหนดมาตรฐานขั้นต่ำในการเปิดเผยข้อมูลเงินทุน vesting และส่วนประกอบอื่น ๆ ที่สำคัญของกองทุนเหล่านี้ บริษัท การลงทุน บริษัท การลงทุนที่มีการลงทุนระดับสถาบันใหญ่เป็นอันดับสองและให้บริการระดับมืออาชีพให้กับธนาคารและบุคคลที่มองหาการลงทุนเงินของพวกเขา ส่วนใหญ่ บริษัท การลงทุนมีทั้งปิด - หรือปลายเปิดกองทุนรวมที่มีเงินปลายเปิดอย่างต่อเนื่องการออกหุ้นใหม่ตามที่ได้รับเงินทุนจากนักลงทุน กองทุนปิดออกคงที่จำนวนหุ้นและมักจะซื้อขายแลกเปลี่ยน กองทุนเปิดมีส่วนใหญ่ของสินทรัพย์ในกลุ่มนี้และมีประสบการณ์การเจริญเติบโตอย่างรวดเร็วในช่วงไม่กี่ทศวรรษที่ผ่านมาในขณะที่การลงทุนในตลาดตราสารทุนกลายเป็นที่นิยมมากขึ้น ในปี 1980 บริษัท การลงทุนประกอบด้วยเพียง 2.9% ของสินทรัพย์สถาบันทั้งหมด แต่หุ้นนี้มากกว่าสามเท่าเหลือ 9.4% ในปี 1990 และถึง 28.4% โดยสิ้นปี 2009 แต่ด้วยการเติบโตอย่างรวดเร็วของ ETFs นักลงทุนจำนวนมากอยู่ในขณะนี้เปลี่ยนไป จากกองทุนรวม แมสซาชูเซตเชื่อถือนักลงทุนเข้ามาอยู่ในปี ค. ศ. 1920 และได้รับการยอมรับโดยทั่วไปเป็นครั้งแรกปลายเปิดกองทุนรวมในการดำเนินงานในประเทศสหรัฐอเมริกา อื่น ๆ ตามมาได้อย่างรวดเร็วและ 1929 มีมากขึ้น 19 ปลายเปิดกองทุนรวมและกองทุนเกือบ 700 ปิดท้ายในประเทศสหรัฐอเมริกา บริษัท มีการควบคุมการลงทุนเป็นหลักภายใต้พระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนของปี 1940 และยังมาภายใต้กฎหมายหลักทรัพย์อื่นใช้บังคับอยู่ในประเทศสหรัฐอเมริกา (บินหนึ่งวันสูง แต่ไม่ได้ต่อไป - ดูเรื่องราวที่อยู่เบื้องหลังบาง meltdowns งดงามตรวจสอบความล้มเหลวขนาดใหญ่กองทุน Hedge..) บริษัท ประกันภัย บริษัท ประกันภัยยังเป็นส่วนหนึ่งของชุมชนการลงทุนสถาบันและควบคุมเกือบจำนวนเดียวกันของเงินทุนเป็น บริษัท เพื่อการลงทุน องค์กรเหล่านี้ซึ่งรวมถึงการประกันภัยทรัพย์สินและความเสียหายและ บริษัท ประกันชีวิตพรีเมี่ยมใช้เวลาในการที่จะปกป้องผู้ถือกรมธรรม์จากหลายประเภทของความเสี่ยง พรีเ​​มี่ยมที่มีการลงทุนแล้วโดย บริษัท ประกันภัยเพื่อให้แหล่งที่มาของการเรียกร้องในอนาคตและผลกำไร สถาบันเงินฝากออมทรัพย์ สถาบันออมควบคุมกว่า $ 1 ล้านล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ องค์กรเหล่านี้ได้เห็นการลดลงอย่างมากในสินทรัพย์มากกว่ารุ่นที่ผ่านมาที่มีอัตราร้อยละของสินทรัพย์ที่จัดขึ้นโดยสถาบันการออมที่ลดลงจาก 32.6% ในปี 1980 เหลือเพียง 4.9% ในปี 2009 มูลนิธิ มูลนิธิเป็นผู้ลงทุนสถาบันที่เล็กที่สุดเท่าที่พวกเขาจะได้รับทุนมักจะเพื่อวัตถุประสงค์เห็นแก่บริสุทธิ์ องค์กรเหล่านี้จะถูกสร้างขึ้นโดยทั่วไปครอบครัวที่ร่ำรวยและหรือ บริษัท ที่จะอุทิศตนเพื่อวัตถุประสงค์สาธารณะที่เฉพาะเจาะจง มูลนิธิที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาเป็น Bill และ Melinda Gates Foundation ซึ่งถือ $ 36700000000 ในสินทรัพย์ในตอนท้ายของปี 2010 มูลนิธิปกติจะสร้างขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการปรับปรุงคุณภาพของการบริการสาธารณะเช่นการเข้าถึงเงินทุนการศึกษา, การดูแลสุขภาพและ ทุนวิจัย สรุป